— 2018

Enquête Audencia-Humanis sur les séniors face à la retraite : quelle anticipation, perception et situation financière ?

Dans le cadre de leur programme de recherche-action “Comportements et Vulnérabilité Financière”, Audencia et le groupe Humanis, organisme de protection sociale, ont mené en 2018 une enquête nationale sur la retraite et la vulnérabilité financière des séniors, qui apporte un éclairage inédit sur les enjeux du passage à la retraite – vécu, besoins, attentes, comportements financiers et représentations – afin de prévenir et anticiper les situations de vulnérabilité financière des séniors. L’étude Audencia-Humanis, menée à la fois sur les séniors actifs et les retraités, porte sur quatre dimensions : l’anticipation du passage à la retraite, la préparation, les comportements financiers et la situation financière.

Les résultats révèlent notamment la grande inquiétude des séniors actifs face à la retraite et les difficultés accrues des retraités à subvenir à leurs besoins quotidiens. 10% des retraités seulement n’ont jamais ou rarement de difficultés financières. Autre point significatif : 25% apportent leur assistance à des proches en situation de dépendance. Une part souvent non anticipée des dépenses. Ce qui semble le mieux définir le “profil” des séniors, c’est l’accumulation de changements, voire de ruptures vécues à ce tournant de la vie dans le parcours personnel, professionnel, familial ou patrimonial. En effet, statistiquement se cumulent chez les séniors la cessation de l’activité professionnelle, les dépenses éventuelles de dépendance, la baisse des ressources, l’aide financière d’un proche, la définition d’un nouveau projet de vie… Ces ruptures, récentes ou proches, nécessitent un accompagnement et une préparation spécifiques car elles peuvent modifier les besoins, les représentations et influencent les arbitrages et les comportements financiers.